投資理財 / 勞退基金績效................

假設一位三十歲上班族    月收入三萬五千元   

每年調薪2% 

通膨每年3%   

勞退基金的投資報酬率為4%

六十歲退休時只有兩百一十二萬

而那時的幣值只有現在的六分之一

也就是說以後的兩百一十二萬等同現在的三十五萬

如果您退休只想靠勞退新制

且每月只用一萬五

很恭喜!!!您可以有兩年不用擔心

第三年就請您再去賺錢吧……………

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而我們的勞退基金投資報酬是?....................   

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YAHOO!!  奇摩新聞
新制勞退基金收益0.39％　還比不上銀行利息
卡優新聞網
更新日期：2007/12/27  01:45 
       
        勞退基金委外代操，成績實在不好看，勞委會勞工退休基金監理會報告指出，截至96年11月底止，還新制勞退基金規模2255億816萬元後，收益6億2525萬元，整體年化收益率才0.39％，連銀行的利息都都不到。

　　根據統計，勞工退休金新制94年7月1日開辦，到96年11月底止，開單提繳的事業單位家數有373,650家，新制勞工人數約4,490,400人，基金規模為2,255億816萬元，收益6億2515萬元。勞委會認為，因為國際股市大幅下滑，連帶影響國內股市表現，加上新制基金投入國內股市時間很短，所以整體年化收益才會只有區區0.39％。

　　11月底止的新制勞退基金資產配置，以轉存金融機構最多，占了基金運用比例82.49％，為最大宗；其次是國內委託經營，佔13％、短期票券、股票及受益憑證。國內投資股票的投資比率，以光電業的投資最多，佔15.48％，其次是半導體，佔14.53％，電腦及週邊設備12.83％，其餘投資股票比率都在10％以下，甚至電器電纜、玻璃陶瓷、造紙工業、建材營造、觀光事業的投資是掛零。

　　在國內委託經營部分，各受託投信績效，全部都賠錢，平均投資報酬率是-7.66％，也還好資產配置有8成2的銀行存款，否則收益率會更難看。96年第一次受委託的投信有：大華、元大、日盛、安泰、保德信、保誠、國泰、富邦、復華、群益，每家投信的金額都是30億。

　　受託機構賠錢比率最高的是大華投信，投資報酬率-11.67％，投資報酬率在-10％以上的投信還有：元大投信-10.78％、富邦投信10.32％；賠得最少的是日盛投信，為-3.91％。

　　至於舊制勞退基金，由勞委會會同財政部，委託金融機構保管運用，最低收益不得低於銀行2年期定存利率的收益。今年7月起，委託台銀保管後，基金規模4,577億7,505萬元，至11月止淨收益為228億7295萬，收益率是5.88％，資產配置大部分還是轉存金融機構，佔39.5％，其次是公債、金融債券、公司債，佔13.12％，國內委託經營佔12.3％，短期票券佔11.78％。

　　舊制勞退基金投資國內股票的比例，最多的還是電子類股，半導體15.49％、其他電子11％、光電業10.09％，其餘類股比例都很小。

　　整體而言，截至96年11月止，新舊兩制的勞退基金規模達6,832億8,321萬元，整體基金運用淨收益為234億9810萬元，折合年化收益率為4.28％。